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Avis & Test Complet Vivid Money : Compte Standard & Prime, Carte Visa, Cashback & Vivid Investissements
Gabrielle Lorion
Guide
Vivid Money est une néobanque de qualité (8,3/10) que Monito recommande sans hésitation. Nous avons été particulièrement impressionnés par les nombreuses évaluations positives des clients (9,5/10) et les excellentes fonctionnalités de l'application mobile (8,1/10). Les tarifs appliqués pour une utilisation de son compte en France, comme à l'étranger, nous ont également convaincus (7,5/10). Enfin, bien que Vivid Money soit une jeune néobanque, l'entreprise n'en demeure pas moins fiable et sécurisée (8,0/10).
Ce que Monito Aime chez Vivid Money :
- De généreux cashbacks sur les paiements avec votre carte Vivid Money ;
- Aucuns frais facturés sur les paiements en France comme à l'étranger ;
- 200 € de retraits mensuels d'espèces sans frais et dans le monde entier ;
- Application disposant de nombreuses fonctionnalités (notamment l'investissement ou le trading en bourse et crypto) ;
- Jusqu'à 15 sous-comptes gratuits disponibles dans plus de 100 devises différentes ;
- Carte en métal gratuite.
Ce que Monito Apprécie Moins chez Vivid Money :
- Pas d'assistance téléphonique ;
- Pas de virements internationaux, de dépôts en espèces ou par chèques ;
- Pas de chéquier.
Recommandation de Monito
Nous recommandons Vivid Money à tous ceux qui recherchent un compte courant flexible, peu coûteux, mais disposant tout de même de nombreux extras (cashback, investissements). Les multiples fonctions offertes font de Vivid Money l'un des meilleurs comptes-courants du marché. Nous sommes également particulièrement séduits par le design de la carte en métal, gratuite.
🏆Notre Avis sur Vivid Standard & Vivid Prime : Quel Compte Choisir ?
Vivid Standard propose un compte bancaire aux fonctionnalités très intéressantes (en particulier les sous-comptes disponibles en 40 devises) et aux tarifs exceptionnels. Ce forfait gratuit devrait convenir à la plupart des utilisateurs. Le forfait premium Vivid Prime vous intéressera davantage si vous souhaitez bénéficier du programme de cashback boosté ou acheter des cryptomonnaies sans frais de façon illimitée.
🥇 Vivid Money, élue meilleure banque en ligne en Europe pour le Cashback par Monito
✍Les avis et recommandations de Monito sont 100% indépendants. Il se peut cependant que nous recevions une commission lorsque vous vous inscrivez à un service en cliquant sur l'un de nos liens. Voir comment Monito a évalué Vivid Money ou en savoir plus sur la manière de financer Monito, un service gratuit pour ses utilisateurs.
Ce Que Vous Trouverez Dans Cet Article :
- 01. Peut-on faire confiance à Vivid Money ?
- 02. Notre avis sur la qualité des services proposés par Vivid Money
- 03. Combien coûte l'utilisation du compte et de la carte Vivid Money ?
- 04. Quel est l'avis des clients de Vivid Money ?
- 05. Le cashback de Vivid, comment ça marche ?
- 06. Que propose Vivid Investissements ?
- 07. Comment ouvrir un compte Vivid Money ?
- 08. Autres questions que vous pourriez vous poser sur Vivid Money
Vivid Money, Disponible En France ?
Vivid Money est disponible à tous ceux qui résident en France et plus généralement dans l'UE. Le site web et l'application mobile sont traduits en français, anglais, allemand, espagnol et italien.
Confiance & Crédibilité
Sécurité & fiabilité
Les comptes sont entièrement sécurisés grâce à l'utilisation de comptes utilisateurs distincts et du protocole HTTPS. Les cartes bancaires sont dotées de la technologie 3D Secure.
Taille de l'entreprise
Vivid Money ne divulgue pas publiquement le nombre de ses utilisateurs. Nous estimons qu'ils sont de l'ordre de 250.000.
Transparence des prix
Vivid Money propose des prix attractifs et transparents pour tous, et les tarifs sont facilement accessibles sur son site web.
Vivid Money, une Néo-Banque Fiable ? Avis des Experts Monito.
Est-Ce Que Vivid Money est une Banque ?
À proprement parler, Vivid Money n'est pas une banque, mais une start-up fintech qui propose un compte-courant en ligne. On la qualifie davantage de "néobanque". Son offre de services bancaires est assurée grâce à son partenariat avec la banque allemande Solarisbank, spécialisée dans la fourniture de produits financiers aux fintech. Solarisbank dispose de sa propre licence bancaire allemande (et on vous assure que les "Deutsh Bank" sont tout aussi sécurisées que les banques en France) et respecte à ce titre la réglementation européenne. Ainsi, l'argent que vous déposerez sur votre compte Vivid est garanti à hauteur de 100.000 € en cas de défaillance de la néobanque.
La Carte Visa Vivid Money Ultra-Sécurisée
La carte visa offerte par Vivid a la particularité d'être entièrement anonymisée : aucun nom, numéros de compte ou CVV. Même si vous perdez votre carte ou si on vous la vole, vos données seront très difficiles d'accès. Pour retrouver vos coordonnées bancaires, notamment lorsque vous effectuez un achat en ligne, il suffit de vous rendre sur l'application.
Service & Qualité
Utilisation de l'application mobile
Application mobile disposant de nombreuses fonctionnalités intéressantes, particulièrement appréciée par ses utilisateurs.
Gestion du compte
Compte-courant polyvalent avec de très bons tarifs et la particularité de bénéficier de cashbacks sur les paiements réalisés avec sa carte Vivid.
Contacter le service client
Vivid Money dispose d'un chat en ligne joignable 24h/7j. En revanche, il n'existe pas de support téléphonique.
Effectuer un paiement par carte
Le compte Vivid offre toutes les fonctionnalités actuelles de paiements : sans contact, Apple Pay, Google Pay...
Notre Avis sur les Fonctionnalités de Compte & la Carte Bancaire Vivid Money
Qu'Offre le Compte Gratuit Vivid ?
À l'ouverture de compte, tous les nouveaux clients Vivid Money bénéficient gratuitement de Vivid Prime, l'offre premium de Vivid, pendant 1 mois. Passé ce délai, vous pourrez choisir de conserver ce compte premium payant ou de bénéficier du compte gratuit. À notre avis, ce dernier dispose déjà de nombreuses fonctionnalités et conviendra à la plupart des utilisateurs.
Quel que soit le forfait pour lequel vous optez, vous disposerez d'une carte Visa en métal violette ! Notons que chez les autres néobanques, les cartes de débit métalliques sont réservées aux comptes premiums facturés environ 10€/mois. Nous apprécions particulièrement que la carte en métal Vivid soit offerte à tous les utilisateurs.
La carte Visa Vivid Money se distingue également par l'absence d'information y figurant : pas de numéro de carte, de CVV ou même de nom. Ce qui la rend ultra-sécurisée ! En cas de perte de votre carte, il sera très difficile de voler vos données.
Avec votre compte Vivid, vous pouvez avoir jusqu'à 15 sous-comptes appelés "Pockets". Chaque pocket dispose de son propre IBAN (pour y recevoir directement des virements) et peut être associé ou dissocié de votre carte visa : vous détenez ainsi le contrôle total de votre budget. De plus, vous pouvez créer des pockets dans des devises étrangères, ce qui peut être intéressant si vous disposez d'un budget voyage déterminé ou souhaitez recevoir un virement dans une monnaie autre que l'euro. Vivid Standard permet enfin de convertir vos euros en 40 devises étrangères (plus de 100 avec le compte Vivid Prime), sans commission sur le taux de change.
Les Points-Forts du Compte Vivid Gratuit :
- Paiements gratuits dans le monde entier
- Carte de débit en métal gratuite
- Pas de frais de change sur 40 devises
- 15 sous-comptes avec leurs propres coordonnées bancaires
- Retraits d'espèces gratuits jusqu'à 200 € par mois dans le monde entier (retrait minimum de 50€)
- Jusqu'à 20 € de cashback par mois
- Virements instantanés entre comptes Vivid Money
Notre Avis sur l'Application Vivid Money
Les clients Vivid ne peuvent gérer leurs comptes que par l'application mobile. Heureusement, celle-ci est excellente (10/10) ! Intuitive, facile d'utilisation et aux fonctionnalités complètes, les utilisateurs de l'app Vivid Money en sont d'ailleurs très satisfaits.
Les fonctionnalités que nous apprécions particulièrement dans l'application Vivid :
👍Le Cashback
Vivid vous permet de gagner de l'argent avec vos achats quotidiens. Toutes les offres de cashback peuvent être consultées et utilisées via l'application.
👍Les comptes multi-devises
Depuis l'application, vous pouvez sauvegarder et échanger jusqu'à 150 devises dans des sous-comptes individuels, les "pockets".
👍Le partage de factures entre amis
Les factures peuvent être fractionnées et payées directement via l'application Vivid.
👍Les détails de la carte exclusivement sur l'application
La carte Vivid étant totalement anonymisée, vos données sont protégées. Vous les retrouverez uniquement via l'application.
Frais & Taux de Change
Usage quotidien
Aucuns frais pour une utilisation quotidienne, sauf en cas de dépassement de 200€ de retraits d'espèces dans le mois.
Retrait d'espèces
3,0% de frais en cas de dépassement de la limite mensuelle de 200€.
Paiements en ligne
Paiements en ligne sans frais, quelle que soit la devise.
Utilisation à l'étranger
En voyage, les paiements en devises étrangères ne génèrent aucun frais additionnels.
Zoom sur les Tarifs & Frais de la Carte Vivid Money - L'Avis Monito
Vivid Money propose 2 forfaits :
- Vivid Standard, le forfait mensuel gratuit ;
- Vivid Prime à 9,90€/mois.
Dans les deux cas, Vivid Money présente d'excellents tarifs et services.
Avec le compte gratuit Vivid Standard, vous aurez :
- Les paiements sans frais, même à l'étranger ;
- Le change de devises sans commission sur le taux de change dans 40 devises ;
- Le retrait d'espèces gratuit dans le monde entier jusqu'à 200€/mois ;
- La possibilité d'acheter des cryptos : une transaction gratuite par mois puis 1% de frais par transaction (min. 0,79€).
Si vous optez pour le forfait payant Vivid Prime, vous aurez en plus :
- Le change de devises sans commission sur plus de 100 devises ;
- Le retrait d'espèces gratuit dans le monde entier jusqu'à 1000€/mois ;
- Des offres de cashback boostées ;
- La possibilité d'acheter des cryptos sans frais, sans limites.
En revanche, Vivid Money ne permet pas de réaliser de virements internationaux (hors zone SEPA). Si vous souhaitez transférer de l'argent à l'étranger, nous vous recommandons de passer par un prestataire spécialisé tel que Wise, Remitly ou de comparer les différents services de transferts d'argent à l'international sur Monito.
💡 L'Astuce Monito Pour Économiser Sur les Frais de Retrait Vivid
Besoin de retirer plus de 200 € de votre compte Vivid dans le mois ? En cas de dépassement, des frais de retrait de 3,0% seront appliqués avec le compte gratuit. En revanche, le compte Vivid Prime permet de retirer jusqu'à 1000 € sans frais. Or, vous pouvez opter pour le compte premium à tout moment, depuis votre application Vivid : la mise à niveau se fait entièrement en ligne, en quelques secondes. Il vous est donc possible d'upgrader temporairement votre compte, puis de le rétrograder à nouveau. Compte tenu des frais mensuels de 9,90 € du compte Vivid Prime, cette technique vous permettra d'économiser sur les frais de retraits du compte gratuit à partir de 530€ de retraits d'espèces dans le mois (oui oui, on a fait le calcul !).
Avis Clients
Note des clients
Une excellente moyenne de 4,5/5 sur Truspilot, l'App Store et le Play Store.
Nombre d'avis positifs
Près de 21.000 notes 4 ou 5 étoiles.
Avis Clients : Que Pensent les Utilisateurs de Vivid Money ?
Les clients de Vivid Money ont un avis extrêmement positif sur les services et la carte de leur néo-banque.
Les commentaires qui reviennent le plus régulièrement sont les suivants :
👍Avis Clients Positifs sur Vivid Money
- Excellents tarifs ;
- Des économies sur ses achats grâce au cashback ;
- Possibilité d'investir facilement en bourse et en crypto ;
- Application mobile facile à utiliser.
👎Avis Clients Négatifs sur Vivid Money
Soulignons toutefois que les avis clients négatifs sont très peu nombreux.
- Problème pour la réception de virements (ce problème incombe généralement aux banques traditionnelles, réticentes aux néo-banques, bien qu'elle ne puisse légalement refuser d'effectuer un virement vers un IBAN européen) ;
- Quelques problèmes de comptes qui ont été bloqués ou fermés.
Cashback Vivid Money, Comment Ça Marche ?
Incontestablement, l'un des points forts de Vivid Money, c'est son programme de cashback : lorsque vous réalisez des achats dans l'une des enseignes partenaires de Vivid, vous pouvez recevoir un remboursement jusqu'à 25% de votre transaction.
Bien que les offres de cashback supérieures à 10% soient assez rares, les enseignes partenaires sont très diversifiées : des services en ligne aux supermarchés, de sorte que le programme de cashback de Vivid vous permettra probablement de faire quelques économies pour des achats que vous auriez effectués dans tous les cas.
Les offres partenaires sont mises à jour chaque semaine. Vivid a déjà proposé des cashback de 10% chez Lidl et Aldi et même 30% de remise sur un abonnement Netflix ! Bref, gardez l'œil ouvert pour profiter des meilleures offres.
Les clients du forfait Vivid Standard peuvent cumuler jusqu'à 20€ de cashback par mois, les clients Vivid Prime 100€.
Autre particularité du cashback Vivid, le programme "Gains & Actions" : vous disposez d'un sous-compte "Gains & Actions", alimenté exclusivement par vos gains en cashback. Vous choisissez des actions :
- Le cours monte : vous obtenez une récompense qui augmente de la même façon que la hausse du cours de l'action,
- Le cours baisse : votre récompense diminue, mais pas le cashback que vous avez déposé sur votre pocket "Gain & Actions". Votre épargne ne peut donc qu'augmenter ou stagner.
Avec le programme "Gains & Actions", vous n'achetez pas d'actions. Cela ressemble davantage à un pari sur la hausse du cours de l'action ou l'ETF sélectionnée.
En conclusion, le programme de Cashback Vivid est sans conteste l'un des atouts majeurs de cette néo-banque et l'une des nombreuses raisons pour lesquelles nous la recommandons.
Notre Avis sur Vivid Investissements : Une Bonne Application Pour Investir en Bourse & Crypto ?
Vivid Money offre non seulement une carte bancaire d'excellente qualité mais également l'opportunité d'investir facilement et à bas coût en bourse et cryptomonnaies.
Depuis l'application, vous pouvez acheter :
- Des actions et ETFs : Google, Apple, Tesla, Amazon, etc. ;
- Des cryptos : Bitcoin, Ethereum, Doge Coin... ;
- Des métaux précieux : Or et Argent.
Les + de l'App Vivid Investissements
- Pas de minimum d'investissement requis : vous pouvez investir dès 0,01 € ;
- Des frais de transactions bas pour la plupart des actifs ;
- Exécution immédiate des transactions depuis votre compte Vivid ;
- Possibilité de vendre ses positions et retirer son argent immédiatement.
Quels Sont les Frais de Vivid Investissements ?
Les frais varient selon les types d'actifs dans lesquels vous souhaitez investir et le compte dont vous disposez.
En bourse, aucune commission sur vos transactions, que vous soyez client Vivid Standard ou Prime. En revanche, Vivid appliquera une commission sur le taux de change Euro/Dollar si vous achetez des actions américaines ou des ETF.
Pour investir dans l'or ou l'argent, les clients Prime devront payer 0,5% de commission et les clients Vivid Standard 1%.
L'offre Vivid Money Prime est exceptionnelle pour le trading de Bitcoin et autres crypto ! Les clients du forfait premium peuvent en effet effectuer un nombre illimité de transactions, sans frais ! Les clients du forfait gratuit, quant à eux, bénéficient tout de même d'une transaction gratuite par mois (puis 1% de frais avec un minimum de 0,79€) : idéal si vous souhaitez investir à long terme.
❗ Même si investir en bourse et en cryptomonnaies devient très facile avec Vivid Money, n'oubliez pas que ce type d'investissements comporte un risque de perte en capital plus ou moins élevé selon l'actif que vous tradez. Monito vous recommande de bien vous informer avant d'investir.
Comment Ouvrir un Compte Vivid Money ?
Tout comme d'autres banques en ligne à faible coût, le fonctionnement du compte Vivid Money est simple : tout se passe en ligne. Vous pouvez facilement alimenter votre compte, retirer vos espèces et effectuer des transactions avec votre carte de paiement.
Les Démarches Pour Ouvrir un Compte Vivid Money
Pour ouvrir un compte Vivid Money, vous devez vous connecter à l’application mobile Vivid Money. À partir de votre ordinateur, cliquez sur « Ouvrez un compte gratuit » sur le site internet Vivid Money et saisissez votre adresse e-mail. Vous recevez un lien sur votre mobile pour télécharger l’application depuis l’App Store ou Google Play.
Une fois l’application téléchargée, passez à la procédure d’inscription en respectant les étapes suivantes :
- Sélectionnez « Ouvrir un compte gratuit » ;
- Renseignez les données demandées : nom, prénom, pays de résidence, nationalité, date et ville de naissance, civilité, profession… ;
- Indiquez si vous payez des taxes aux États-Unis ;
- Ajoutez votre numéro fiscal (vous pouvez également choisir de le renseigner ultérieurement) ;
- Précisez l’adresse à laquelle vous souhaitez recevoir votre carte de paiement ;
- Communiquez vos adresse e-mail et numéro de téléphone.
Finalisez ensuite votre inscription et transmettez les pièces justificatives demandées (copie de votre passeport notamment).
Comment Recevoir Sa Carte Visa Vivid Money ?
La commande de la carte de paiement Vivid Money s’effectue directement depuis l’application mobile, et ce dès l’ouverture de votre compte. La carte virtuelle s’affiche instantanément dans votre espace client après la commande.
Vous recevez la carte Métal sous 4 à 5 jours à votre domicile. Lorsque vous la réceptionnez, pensez à l’activer sur l’application mobile et à créer votre code PIN. Finalisez ensuite son activation lors d’un achat chez un commerçant en l’insérant dans son terminal, ou effectuez un retrait d’espèces.
Vous pouvez commander jusqu’à 5 cartes de paiement au total : 2 cartes physiques et 3 cartes virtuelles.
Vivid | Revolut | N26 | Wise | |
 |  |  |  | |
Alimentation du compte | Virement bancaire | Virement bancaire, carte de crédit/débit | Virement bancaire, carte de crédit/débit | Virement bancaire, carte de crédit/débit |
IBAN | Allemand | Américain, brittanique | Allemand | 8 différents |
Plateformes | Application mobile | Application mobile & Site Wev | Application mobile & Site Wev | Application mobile & Site Wev |
Frais mensuels | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € |
Frais d'envoi de la carte bancaire | 0,00 € | 6,00 € | 10,00 € | 0,00 € |
Carte bancaire | Visa | Mastercard | Mastercard, Maestro | Mastercard |
Frais de retrait à l'étranger | 0,00 € jusqu'à 200€/mois puis 3% | 0,00 € jusqu'à 200,00 €/mois puis 2% | 1,7 % | 0,00 € jusqu'à 225,00€/mois puis 2% |
Frais de virements internationaux | Non disponible | 0,00 € (0,50€ à partir du 2ème virement mensuel) | 0,35 % - 2,00 % | environ 0,35 % à 2,00 % |
Frais de paiements à l'étranger | 0,00 € | 0,00 € jusqu'à 1000,00 € par mois puis 0,50 % | 0,00 € | 0,00 € |
Frais d'utilisation en France | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € |
| Vers Vivid | Vers Revolut | Vers N26 | Vers Wise |
Notre Classement de Vivid Money
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