¿Cuál es el mejor banco digital en Argentina?
Guía
Madi, escritora de Monito, ingeniera de las palabras, ama ayudar a las personas a encontrar soluciones prácticas y sencillas a sus problemas. Experta en investigación y escritora por vocación, busca transformar el mundo en un lugar mejor a través de la palabra y el conocimiento masivo.
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Leer másLos bancos digitales han ganado protagonismo rápidamente en toda Suramérica en los últimos años, y Argentina no ha sido la excepción, esto debido a sus tarifas bajas, aplicaciones web y móviles sencillas.
A medida que la popularidad y la cuota de mercado de los bancos en línea de Argentina sigan aumentando, es posible que se pregunte cuál de los muchos bancos digitales en Argentina ofrece el mejor servicio. En esta guía, reducimos los principales bancos digitales en la escena fintech de la Argentina y los traemos para usted de manera resumida.
Las reseñas las han escrito los escritores de Monito y las recomendaciones dadas son nuestras. Podemos ganar una comisión cuando te registres en un servicio a través de uno de nuestros enlaces.
Qué encontrarás en este artículo
¿Cuáles son los mejores bancos digitales de Argentina?
Cuando hablamos de bancos digitales nos referimos a bancos que hacen uso de canales digitales, como por ejemplo un sitio web o una aplicación móvil para acceder a todos o algunos de sus servicios financieros. En esta gran categoría existen varios jugadores del ecosistema financiero y es donde encontramos a las Fintech, que no son más que empresas financieras cuya base es una plataforma tecnológica.
Las Fintech, a su vez tienen varias subdivisiones, y en lo que compete a este artículo hablaremos de los Neobancos, que son empresas que ofrecen servicios bancarios exclusivamente en línea, principalmente a través de una aplicación; la principal diferencia con los bancos tradicionales, es que no tienen sucursales físicas.
Sabes qué es un Neobanco
Lista de neobancos revisados por Monito
1) Brubank: Un banco en una app
Con más de 1.500.000 usuarios para el 20201, Brubank es el banco digital más grande de Argentina en cuanto a la base de clientes. Brubank está regulado y autorizado por el Banco Central de la República de Argentina.
Como banco digital se preocupa por la seguridad de sus clientes, por eso cuenta con biometría, autenticación en 2 factores, y otros aspectos con el objetivo de priorizar la seguridad para sus usuarios.
Con cero cuotas o comisiones por abrir, enviar o recibir dinero en tu cuenta Brubank, este banco digital argentino está revolucionando la forma como las personas se relacionan con sus bancos y manejan la plata en Argentina.
Datos claves sobre Brubank
👥 No. de usuarios | +1.500.000 |
---|---|
💸 Costo de mantenimiento | $0 |
💳 Tarjeta de débito | Sí - Visa |
🏧 Extracción en cajeros | $0 - 4 primeros retiros |
💵 Caja en dólares | Sí |
🛒 Otros servicios | Pago de servicios, retiros en cajeros del exterior, créditos, préstamos e inversiones en fondos |
2) Wilobank: El primer banco 100% digital
Wilobank es el primer banco 100% digital de Argentina, recientemente adquirido por Ualá (una Fintech Argentina que se está expandiendo en Latinoamérica) y que lleva más de 5 años en el ecosistema fintech de argentina desafiando la banca tradicional.
Con una aplicación intuitiva, fácil de usar y disponible las 24 horas del día, Wilobank es una opción bancaria para los argentinos que buscan fácilidad, comodidad y variedad de servicios para adquirir desde su celular.
Datos claves sobre Wilobank
👥 No. de usuarios | +60.000 |
---|---|
💸 Costo de mantenimiento | $0 |
💳 Tarjeta de débito | Sí - Mastercard |
🏧 Extracción en cajeros | $0 |
💵 Caja en dólares | Sí |
🛒 Otros servicios | Tarjeta crédito, pago de servicios, créditos y préstamos |
3) Reba: La app para ahorrar, invertir y manejar tu plata
Reba, antes conocido como Rebanking, la fintech del Grupo Transatántica, es uno de los bancos digitales de Argentina con más usuarios que se encuentra regulado por el Banco Central de la República de Argentina.
Reba ofrece todo lo que se puede necesitar de una banca tradicional, además de opciones de inversión. A partir del 2021 existe la posibilidad de comprar el dólar MEP desde una cuenta Reba sin necesidad de ir a una casa de cambio o sociedad de bolsa para adquirir la moneda estadounidense.
Datos claves sobre Reba
👥 No. de usuarios | +750.000 |
---|---|
💸 Costo de mantenimiento | $0 |
💳 Tarjeta de débito | Sí - Visa |
🏧 Extracción en cajeros | $0 - 2 primeros retiros |
💵 Caja en dólares | Sí |
🛒 Otros servicios | Tarjeta de crédito Amex, pago de servicios, préstamos, créditos e invertir en dólar MEP |
4) Openbank: El banco 100% digital de Santander
Openbank inició operaciones en Argentina a inicios del 2022, es el primer país latinoamericano en donde Santander decidió dar inicio a su banca 100% digital, regulada por el Banco Central.
La app permite tener caja de ahorro en pesos argentinos, crear hasta cinco cuentas gratuitas con diferentes CBU, extracciones de dinero completamente gratis en la red de cajeros de Santander y acceso a un sistema de envío de dinero instantáneo llamado DEBIN. Además, cuenta con una sede física en el barrio Palermo en la ciudad de Buenos Aires, donde no solo tienes acceso a personal para solucionar dudas con la cuenta Openbank sino también puedes disfrutar de otras actividades como eventos, charlas y exposiciones.
Datos claves sobre Openbank
No. de usuarios | +500.000 |
---|---|
Costo de mantenimiento | $0 |
Tarjeta de débido | Sí - Visa |
Extracción en cajeros | $0 - En cajeros Santander |
Caja en dólares | No |
Otros servicios | Pago de servicios y préstamos |
El mejor banco depende de los criterios que sean más importantes para ti. La intención de este contenido es educar pero no constituye ningún consejo financiero, sugerimos siempre hablar con un experto en el tema para tomar cualquier decisión.
Mejores bancos digitales de Argentina
Comparativa mano a mano de los mejores bancos digitales en Argentina, los valores están expresados en ARS.
La mejor app para enviar dinero al exterior desde Argentina
Si lo que buscas es la mejor forma de enviar dinero y recibir dinero del exterior, los neobancos o fintech son los que ofrecen las mejores cuentas sin comisiones, en ocasiones manejan la misma tasa de cambio del mercado medio además, ofrecen lo mismo que cualquier banco tradicional si lo que buscas es una cuenta para tus transacciones personales.
Global66, billetera multimoneda
- Tendrás las comisiones más bajas.
- Tipo de cambio cercanos al mercado medio.
- Cuenta online.
- Sin comisiones por abrir la cuenta ni de mantenimiento.
Abrir cuenta en dólares en Banco Nación
Abrir cuenta de ahorro en dólares en Argentina
Transferencias internacionales con Brubank
Consejos para encontrar los mejores bancos de Argentina
Para elegir uno de los mejores bancos digitales de Argentina primero debes de definir qué es lo que buscas. Todos los bancos listados en este artículo son una buena opción, por lo que la decisión final solo depende tus necesidades personales.
En nuestra opinión, la cuentas con bancos digitales son las mejores opciones porque te permiten abrir una cuenta sin tener que desplazarte a una oficina y tienen las comisiones más bajas. Además, ofrecen muchas ventajas y puedes hacer cualquier transacción desde el móvil.
Si estas entre dos opciones o todavía no sabes qué banco abrir de entre los mejores bancos de Argentina, estos consejos te ayudarán a elegir la mejor opción para ti:
Consejo 1) Define el Tipo de cuenta
¿Quieres una cuenta para hacer operaciones como enviar y recibir dinero? o ¿Quieres ganar intereses con tus ahorros? ¿Quieres acceder a otros productos financieros como productos de inversión? o ¿Solo hacer transferencias y sacar dinero?
Según lo que busques, una cuenta será para ti mejor que otra. Ten en cuenta que no todos los bancos ofrecen todas las opciones, por ejemplo, la Billetera multimoneda de Global66 es la mejor opción si quieres una cuenta para operaciones básicas y quieres comisiones bajas para tus pagos al extranjero.
Consejo 2) Considera las Cuentas online
Si no quieres ir a una sucursal para hacer una transacción o abrir tu cuenta, elige una cuenta online de un banco tradicional o una cuenta online de un neobanco.
Consejo 3) Busca Cuentas sin Comisiones
Hoy en día existen cuentas bancarias sin comisiones para abrirlas ni por mantenimiento. Es importante que tengas esto en cuenta porque hay cuentas para las que sí te debes pagar una comisión mensual solo por tenerla abierta.
Mejor banco de Argentina.
Nuestra opción favorita entre los mejores neobancos de Argentina: Global66 🔝
Global66 no es un banco, pero si no buscas productos de inversión y lo que quieres es una cuenta para operaciones del día a día, como enviar dinero, hacer pagos y recibir dinero, la Billetera multimoneda de Global66 es la mejor opción para abrir una cuenta bancaria en Argentina. Abrirla solo lleva unos segundos y no necesitarás ir a una sucursal bancaria: solo tienes que entrar a su página web y completar el proceso para abrir una cuenta.
¿Por qué consideramos que ésta es la mejor opción para abrir una cuenta en Argentina? Estas son las razones principales:
- Tipo de cambio del mercado en transferencias internacionales con cambio de divisa.
- Recibir y enviar pagos como un local.
- Las comisiones más bajas del mercado.
Preguntas frecuentes
¿Qué diferencias tiene un banco digital al tradicional?
Estas son algunas de las diferencias características de los bancos digitales:
- Baratos: Al no tener oficinas físicas y reducir su costos operativos a diferencia de los bancos tradicionales, el usuario final se ve beneficiado con tarifas bajas en todo sentido.
- Accesible: El objetivo es claro, inclusión financiera, con esta premisa en mente los neobancos llegan a construir puentes no barreras.
- Comprensivos: Los servicios están online, tanto en portales web como aplicaciones móviles, ambos diseñados cuidadosamente para ser fáciles de manejar y entender.
- Transparentes: Optan por una comunicación amigable con el usuario final, haciendo uso de términos sencillos, conversacionales y claros.
¿Cómo crear una cuenta de un banco online?
Los pasos pueden variar dependiendo del banco pero en general deberás:
- Descargar la app desde la tienda de tu dispositivo móvil
- Registrarte en la app siguiendo los pasos, usualmente debes tener un documento de identificación válido y un número de celular local
- Una vez se haga la validación de tu identidad podrás empezar a disfrutar de los servicios de tu banco digital, empezando por pedir la tarjeta de débito a domicilio
¿Los bancos online tienen licencia del Banco Central de la República Argentina?
Para ser denominados como bancos deben contar con la aprobación y regulación del Banco Central de la República de Argentina. Sin embargo si tienes dudas puedes ponerte en contacto con el equipo de soporte del banco digital o consultar en Usuarios Financieros.
¿Qué nivel de seguridad tiene la banca digital?
Los bancos digitales deben cumplir con aspectos de seguridad como contar con un certificado HTTPS, tener cifrado de la información, además de validación de identidad biometríca que ya es posible desde un teléfono celular gracias a los avances de la tecnología.
¿Puedo retirar plata de cualquier cajero con la cuenta de mi banco online?
Sí, puedes retirar dinero siempre que el cajero acepte la franquicia a la cuál pertenece tu tarjeta. Sin embargo, debes tener en cuenta los costos de retiro en cajeros, para algunos bancos digitales los costos son de $0 para un número determinado de retiros, para otros son ilimitados siempre que uses los cajeros de determinada red bancaria. Recomendamos revisar en el sitio web del banco digital para conocer los detalles.
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Probablemente te resulte familiar eso de que enviar dinero al extranjero se convierta es una experiencia desagradable. Después de enfrentarse a esa misma frustración en 2013, los cofundadores de Monito, François, Laurent y Pascal , crearon un comparador en tiempo real para comparar los mejores servicios de transferencias de todo el mundo.
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